Jeśli otrzymujesz świadczenia z ZUS, wkrótce przyjdzie do Ciebie jeden z dokumentów PIT. Niezależnie od tego, czy jest to PIT 11a, warto zrozumieć, jak wpływa to na Twoje rozliczenia podatkowe. Zdarza się, że najlepszym rozwiązaniem jest rozliczenie wspólne z dzieckiem lub małżonkiem.

Czy PIT-11A jest dla Ciebie?

PIT-11A otrzymują osoby, które nie korzystały z emerytury ani renty, ale mogły pobierać inne świadczenia, takie jak zasiłek macierzyński czy chorobowy. Dokument ten dostaną również ci, którzy nie pobierali świadczeń przez cały rok podatkowy oraz osoby informujące ZUS o zamiarze wspólnego rozliczenia z dzieckiem lub małżonkiem.

Co więcej, PIT-11A jest także wysyłany podatnikom, którzy złożyli wniosek o obliczanie zaliczki na podatek na zasadach wyższej skali podatkowej.

Nie musisz składać PIT-36 ani PIT-37, jeśli nie miałeś innych źródeł dochodu poza wypłacanym świadczeniem, a także jeśli nie skorzystałeś z opcji odliczeń.

Czym różni się PIT-40A?

PIT-40A jest dedykowany emerytom i rencistom, którzy korzystali ze świadczeń ZUS przez cały rok kalendarzowy. Ten dokument dostarczany jest osobom, które chcą samodzielnie rozliczyć się z urzędem skarbowym za miniony rok, a efektem rozliczenia byłaby ewentualna niedopłata lub bilans zero.

Czego dotyczy PIT-11?

PIT-11 natomiast trafia do osób, które w poprzednim roku podatkowym pobrały świadczenia po zmarłej osobie lub otrzymały alimenty w wyniku orzeczenia sądowego.

Co jeśli nie otrzymałeś PIT z ZUS?

ZUS ma czas na wysłanie wszystkich deklaracji PIT do 1 marca każdego roku. W przypadku, gdy dokument nie dotrze do Ciebie na czas, możesz osobiście udać się do wybranego oddziału ZUS i poprosić o wydanie duplikatu. Procedura ta jest bezpłatna, ale wymaga wizyty w placówce.

Możliwości odliczeń przy PIT z ZUS

Ważne jest, aby wiedzieć, że osoby otrzymujące świadczenia z ZUS mogą rozliczać się wspólnie z małżonkiem lub – w przypadku samotnych rodziców – z dzieckiem. Mogą również korzystać z ulg podatkowych, jeśli spełniają ich warunki, takich jak ulga na internet, rehabilitację czy termomodernizację.

Jeśli planujesz skorzystać z odliczeń, dokument od ZUS powinieneś złożyć razem z potwierdzeniami dochodów małżonka oraz własnych przychodów. Użyj dokumentów PIT-37 lub PIT-36 i pamiętaj, że termin składania tych deklaracji mija 30 kwietnia.

Pamiętaj, że wiedza na temat PIT-11A oraz sposobów rozliczeń może pomóc Ci zaoszczędzić na podatkach, więc nie zwlekaj i już dziś zapoznaj się ze swoimi obowiązkami!