Zgodnie z nowelizacją przepisów wprowadzoną w 2022 roku, organy kontrolne mogą teraz monitorować prywatne finanse obywateli bez ich wiedzy. Czy jesteś pewien, że Twoje przelewy są bezpieczne?

W ramach ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, banki zostały zobowiązane do ścisłej współpracy z administracją skarbową. W szczególności, mają obowiązek raportowania przelewów, które wzbudzają podejrzenia. Każdy przelew powyżej 15 tys. euro (1 tys. euro w przypadku walut wirtualnych) jest automatycznie zgłaszany do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS).

Co więcej, instytucje finansowe powinny zwracać uwagę na często powtarzające się transakcje. Przykładowo, jeśli regularnie wykonujesz przelewy w krótkich odstępach czasu, nawet jeśli każdy z nich nie przekracza wspomnianych kwot, suma tych przelewów może przyciągnąć uwagę fiskusa.

Dodatkowo, przelewy z podejrzanymi tytułami i wpłaty od różnych nadawców na podobne kwoty również mogą budzić wątpliwości kontrolujących. To wszystko może prowadzić do dodatkowych zapytań ze strony Urzędu Skarbowego. A to może zaszkodzić twojej reputacji finansowej!

Pamiętaj, że nie każdy podejrzany przelew będzie automatycznie kontrolowany, ale informacje o nich są zawsze przekazywane do skarbówki. Po zgłoszeniu, urząd ma prawo zażądać wyjaśnień dotyczących podejrzanych transakcji. Dlatego ważne jest, abyś dokładnie wiedział, skąd pochodzą Twoje pieniądze i jak je wydajesz.

Banki z kolei są zobowiązane do przechowywania danych o transakcjach codziennie przez pięć lat. Czy jesteś gotów na ewentualne pytania na temat swoich finansów w przyszłości? Pamiętaj, że przejrzystość finansowa to klucz do bezpieczeństwa!