Ein frohes und erfolgreiches Jahr 2025 wünsche ich allen Lesern! Gesundheit, Zufriedenheit und das Erreichen eigener Ziele stehen an erster Stelle. Dabei ist es wichtig, sich realistische und herausfordernde Ziele zu setzen, sei es beim Sport, beim Abnehmen oder im Alltag. Wissenschaftliche Studien zeigen, dass das Streben nach Zielen unsere Zufriedenheit steigert.

Eine strategische Herangehensweise kann auch den radikalen Abbau von Schulden beinhalten. Wer schnellere Fortschritte erzielen möchte, kann einen ETF-Sparplan aufstocken. Doch das echte Vermögen erwächst aus durchdachten Investitionen. In der westlichen Welt ist es oft schwer, mit einem Gehalt ein finanzielles Polster aufzubauen, da die Steuern und Abgaben hoch sind. Im Gegensatz dazu profitieren investierte Beträge vom Zinseszins ohne große steuerliche Belastungen, sofern man Gewinne nicht realisiert.

Eine interessante Frage für Aktienpicker: Sind die US-Hausbauer jetzt eine Investitionsmöglichkeit?

Die Analysten von Barron’s deuten darauf hin, dass die Online-Hausbauer, die 2024 schwächelten, möglicherweise unterbewertet sind. Während der S&P 500 um über 20% zulegte, haben einige Hausbaufirmen signifikante Verluste erlitten. Zum Beispiel fiel die Aktie von Lennar um 9%, während das KGV bei günstigen 10 liegt. D.R. Horton verzeichnete einen Rückgang von 7% mit einem KGV unter 10. Bei Toll Brothers, trotz eines Kursanstiegs von 22% über das Jahr, gab es zuletzt erhebliche Verluste, der KGV liegt jetzt unter 9. PulteGroup, die auch nur einen leichten Anstieg von 5% im Jahr verzeichnete, hat eine nahezu schuldenfreie Bilanz – ein wertvolles Asset in der Branche. Angesichts der angespannten Wohnsituation in den USA könnten sich hier gute Perspektiven ergeben, allerdings könnten steigende Zinsen ein Hemmnis darstellen.

Bitcoin hat in den letzten Jahren eine unglaubliche Rallye erlebt: Sind jetzt die letzten Chancen für Neueinsteiger?

Ich bekomme viele Anfragen, ob es sich jetzt noch lohnt, in Bitcoin zu investieren. Gewissheiten gibt es nicht, aber etliche Anleger profitierten in den letzten zwei Jahren gratulierend von den Kurssteigerungen. Die Frage ist, wie lange dieser Boom noch anhält. Solange es Neuinvestoren gibt, wird der Trend weiterlaufen, doch die Märkte sind äußerst volatil und können schnell kippen.

Der Kryptomarkt wird von einigen großen Akteuren manipuliert, was die Vorhersagbarkeit enorm erschwert. Patrick Saylor, Chairman von Microstrategy, hat durch sein Unternehmen Zugang zu riesigen Bitcoin-Beständen. Die Chancen sind groß, aber auch die Risiken, besonders wenn man in einer Hochphase investiert. Eine Verdopplung auf 200.000 Dollar ist möglich, aber ebenso könnte der Wert auf 50.000 sinken. Rückblickend ist es schmerzlich, dass ich Bitcoin, Tesla und Nvidia verpasst habe. Der Bitcoin-Kurs ist seit 2010 um unglaubliche 191.000% gestiegen! Wer damals 2.000 Euro investiert hat, könnte heute 3,8 Millionen Euro besitzen. Das ist schon wahnsinnig.

Andererseits hätte eine Investition in Microsoft oder Nvidia seit deren Börsengang potenziell noch größere Renditen gebracht: Nvidia-Aktien stiegen seit 1999 um 306.000%! Im Nachhinein macht alles Sinn, aber die Zukunft kann niemand voraussehen.

Was ist mit Bayer? Kommt das Unternehmen endlich zurück in die Spur?

Bayer, eine der kriselnden DAX- Firmen, hat 2024 erneut um 43% verloren. Bei einem vergleichsweise niedrigen Kurs könnte die Aktie eine Überlegung wert sein, auch wenn es sich um stürmische Zeiten handelt. Im Vergleich dazu könnten stabilere Aktien wie Rheinmetall oder SAP, trotz ihrer hohen Bewertungen, eine langfristige Strategie darstellen.

Für die meisten Anleger empfiehlt es sich jedoch, einen soliden ETF statt Einzelaktien zu wählen. Langfristig schlagen die meisten Experten nicht einmal den Markt.

Wenn du dein Portfolio weltweit diversifizieren möchtest, nimm den FTSE All-World ETF.

Möchtest du nur in Industrieländer investieren, weil dir Entwicklungsländer zu riskant erscheinen? Dann könnte der MSCI World ETF die passende Option sein.

Wenn du an die Dominanz der USA glaubst, ist der S&P 500 ETF die richtige Wahl, auch wenn er in den letzten zwei Jahren um 50% zugelegt hat. Alle drei Indizes bieten solide Basis für dein Portfolio.