Campinas: O Novo Coração do Crime Financeiro

As fintechs que operam sob supervisão do Banco Central (BC) e as que atuam como Banking-as-a-Service (BaaS) transformaram Campinas, em São Paulo, em um verdadeiro centro de lavagem de dinheiro. Relatórios do Conselho de Controle das Atividades Financeiras (Coaf) revelaram que operações suspeitas somaram impressionantes R$ 170 bilhões, levando a investigações em série, como as Operações Concierge, Tai Pan, Quasar, Tank e Carbono Oculto.

A Resposta do Banco Central: Regras Mais Rigorosas à Vista

Após novas diretrizes implantadas pela Receita Federal, o Banco Central está decidido a endurecer a regulação sobre as fintechs. De acordo com o Departamento de Supervisão de Condutas do BC, as fintechs surgiram com o intuito de democratizar o acesso aos serviços bancários, mas o crime organizado encontrou uma brecha para se infiltrar nesse mercado em expansão.

A nova regulamentação deve trazer maior fiscalização, exigindo que essas instituições repassem informações ao BC antes de 2027, podendo essa data ser antecipada. Com isso, espera-se proteger os benefícios que essas tecnologias financeiras oferecem ao público.

Um Novo Olhar sobre o Banking-as-a-Service (BaaS)