ZUS planuje w 2025 roku wysłać kluczowe formularze dotyczące podatków do seniorów, które mogą mieć znaczący wpływ na ich finanse. Oto, co powinieneś wiedzieć:

Formularze podatkowe

• PIT-11 – Formularz ten trafi do osób, które otrzymały świadczenie należne po osobie zmarłej, lub alimenty wypłacane przez ZUS. Osoby te powinny starannie sprawdzić swoje dokumenty, aby nie przegapić ewentualnych zwrotów.

• PIT-11A – Otrzymają go ci, którzy mają nadpłatę podatku. Uwaga! ZUS nie rozlicza takich świadczeniobiorców, więc samodzielne złożenie zeznania będzie koniecznością. Możesz czekać na automatyczne wygenerowanie zeznania PIT-37 za 2024 r. do 30 kwietnia 2025 r., które zaakceptuje urząd skarbowy za pośrednictwem usługi Twój e-PIT.

Seniorzy, którzy składają zeznania, mogą liczyć na zwrot podatku nawet do 3600 zł. To jest ważna informacja, zwłaszcza że okres zwrotu podatku może być krótszy, niż się powszechnie uważa.

Kiedy emeryci mogą spodziewać się zwrotów?

Zgodnie z przepisami, zwrot nadpłaty powinien nastąpić w ciągu 45 dni od złożenia zeznania w formie elektronicznej lub trzech miesięcy w przypadku wersji papierowej. Jednak praktyka pokazuje, że pieniądze mogą pojawić się znacznie szybciej – często już w kilka dni po zaakceptowaniu deklaracji przez urząd. Zwroty rozpoczną się już 16 lutego br. ZUS przewiduje, że seniorski zwrot może wynieść nawet do 400 zł z tytułu nadpłaconych zaliczek pobranych w ubiegłym roku z tzw. trzynastek i czternastek.

Inny ważny formularz:

• PIT-40A – Formularz ten zostanie wydany dla podatników, u których występuje niedopłata podatku. Jeśli suma zaliczek przekazanych do urzędów nie przekracza należnego podatku, ZUS automatycznie potrąci tę kwotę z kwietniowego świadczenia. Warto więc zrozumieć, co się wydarzy, aby uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek. Emerytura za ten miesiąc może być nieco niższa niż oczekiwano.

Nie zapomnij dokładnie śledzić korespondencji od ZUS oraz konsultować się w razie wątpliwości z doradcą podatkowym, aby maksymalnie skorzystać z dostępnych ulg i zwrotów!