La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos ha impuesto una multa de cuatro millones de dólares (3,89 millones de euros) a Santander US Capital Markets (SanCap) debido al uso de sistemas de mensajería no autorizados en sus comunicaciones comerciales. La sanción fue anunciada por la agencia estadounidense en un comunicado oficial.

SanCap, que es un bróker institucional con sede en Nueva York, opera bajo la estructura de Santander Corporate & Investment Banking (CIB). Esta entidad, creada en 2023 tras la fusión de Santander Investment Securities y Amherst Pierpoint Securities, se especializa en ofrecer servicios de renta fija, variable y productos estructurados a grandes empresas y clientes institucionales.

La SEC además reveló que ha presentado cargos contra nueve asesores de inversiones y tres corredores de bolsa, incluyendo a SanCap, por fallos en la preservación de comunicaciones electrónicas, lo que representa una violación de las leyes federales de inversión. La SEC destacó que las empresas sancionadas han admitido las irregularidades y han acordado pagar un total de 63,1 millones de dólares (61,5 millones de euros) en multas.

Además de Santander, otras entidades financieras como Blackstone y Kohlberg Kravis Roberts & Co también enfrentan severas multas. Blackstone, por ejemplo, ha sido sancionada con un total de 12 millones de dólares (11,69 millones de euros) por sus infracciones. La práctica de comunicarse a través de aplicaciones de mensajería no aprobadas ha llevado a más de 12 empresas a ser multadas, reflejando un patrón preocupante de falta de regulación en la industria.

La SEC advirtió que el uso de “comunicaciones fuera de canal” no solo es un incumplimiento técnico sino que socava la transparencia y la integridad de los mercados financieros. Durante la investigación, se descubrió que los empleados de estas empresas utilizaron aplicaciones de mensajería personal y otras plataformas que no cumplieron con las normativas de preservación de registros. Este tipo de violaciones puede comprometer la protección de los inversores y la supervisión efectiva por parte de la SEC.

Esta no es la primera vez que se aplican sanciones en este ámbito. En 2021, JPMorgan Chase fue multado con 125 millones de dólares por no registrar las comunicaciones en periodos críticos. Diversos bancos, como Barclays y Goldman Sachs, también han sido sancionados en los últimos años por infracciones similares.

Con esto, la SEC hace un llamado claro a todas las instituciones financieras: el cumplimiento de las regulaciones es esencial no solo para evitar sanciones, sino para mantener la confianza del mercado y proteger a los inversores.