O cenário econômico brasileiro está passando por grandes transformações, com a taxa de desemprego em 6,6%, a menor já registrada, e um crescimento do PIB projetado em 3,2% para 2024. Contudo, as incertezas fiscais continuam a ser um desafio significativo para investidores.

O BTG Pactual, um dos bancos de investimento mais renomados do Brasil, fez suas previsões e recomendações de investimentos para 2025 em meio a essas variáveis. Eles esperam que o IPCA, índice que mede a inflação, atinja 5,5%, enquanto projetam um crescimento econômico de 1,5% para o próximo ano.

Com a Selic prevista para chegar a 14,25% até o meio do ano, os títulos públicos, especialmente os pós-fixados, se mostram como uma ótima opção para os investidores. O BTG recomenda particularmente as LFTs de curto prazo e as NTN-B, que podem oferecer retornos melhores em um cenário de inflação crescente.

No campo de crédito privado, o banco destacou três grandes empresas como as melhores opções de investimento: Equatorial (EQTL3), Rede D’or (RDOR3) e PRIO (PRIO3). A Equatorial se destaca pela diversificação de seu portfólio e fortalecimento de sua posição no mercado de energia. A Rede D’or, por sua vez, possui uma posição sólida no setor de hospitais, com uma estrutura financeira robusta. Já a PRIO tem mostrado um desempenho notável na exploração de petróleo e está prestes a receber aprovações ambientais importantes para suas operações.

Quando se fala em ações, o BTG recomenda BB Seguridade (BBSE3), Equatorial (EQTL3) pela recente aquisição na Sabesp, PRIO pela sua gestão financeira eficaz, e mestre do mercado Mastercard (MSCD34), que possui expectativas de retorno atrativas. A gigante do comércio eletrônico Amazon (AMZO34) também é um destaque, especialmente por sua capacidade de inovação e crescimento.

Nos Fundos de Investimentos, o BTG sugere o Legacy Credit e o BTG Total Incentivado Infra, que se sobressaem pela isenção fiscal e gestão competente. Para quem busca previdência privada, o Empiricus Global Real Return é aconselhado devido à sua estratégia diversificada e proteção contra a inflação.

Com o crescimento do interesse em criptomoedas, o BTG prevê um fortalecimento nos setores de Finanças Descentralizadas (DeFi) e Tokenização de Ativos Reais (RWA), impulsionados pela inovação e pela busca por novos mecanismos de investimento.

Em meio a tudo isso, a palavra-chave para 2025 será diversificação. Investidores que buscam segurança e bons retornos devem considerar uma estratégia bem balanceada, que combine ações, títulos, crédito privado e até mesmo ativos digitais.