Fiskus na tropie twoich finansów!

W 2022 roku w Polsce zaszły istotne zmiany w przepisach, które umożliwiły Krajowej Administracji Skarbowej szerszy dostęp do naszych danych finansowych. Teraz fiskus może monitorować nasze konta bez wcześniejszych ostrzeżeń. A jak to wpływa na nasze portfele?

Jakie przelewy budzą podejrzenia?

Nie wszyscy zdają sobie sprawę, że banki są zobowiązane do raportowania różnych transakcji do Krajowej Administracji Skarbowej. Nakłada na nie ustawa, która ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Najważniejsze zasady to: każdy przelew przekraczający 15 tys. euro (to około 64 tys. złotych) oraz 1 tys. euro w walutach wirtualnych musi zostać zgłoszony. Ale to nie koniec! Także przelewy z „podejrzanymi” tytułami mogą wpaść w oko bankowcom. Śmieszne żarty z użyciem słów jak 'bomba' czy 'narkotyki' mogą skończyć się problemami.

Co jeszcze może przyciągnąć uwagę?

Fiskus monitoruje także transakcje realizowane często i w krótkich odstępach czasu, które sumują się do znaczącej kwoty. Przykładem są wpłaty od różnych nadawców, które również mogą wzbudzić czujność. Wszystkie te informacje mogą nie tylko trafić do fiskusa, ale także do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, jeśli istnieje podejrzenie prania pieniędzy.

Nie daj się zaskoczyć!

Pamiętaj, że banki muszą przechowywać dane o twoich transakcjach przez pięć lat. Czasem lepiej więc zastanowić się, zanim dokonasz jakiejkolwiek operacji. Świadomość tych przepisów może zaoszczędzić ci wielu zmartwień!