Vuonna 2024 Etelä-Suomen aluehallintovirasto suoritti ennennäkemättömän määrän rahanpesulain mukaisia tarkastuksia, yhteensä 28, joista 13 toteutettiin etäyhteyksin ja 15 paikan päällä. Tarkastusten kohteena olivat yritykset eri puolilla Suomea.

Erityisesti panttilainaamot saivat osakseen tehostettua valvontaa, sillä aluehallintovirasto nosti niiden riskitason korkeammaksi joulukuussa 2023. Tähän päätökseen vaikutti merkittävästi haasteet varojen alkuperän selvittämisessä ja havaittujen puutteiden määrä.

Tarkastuksissa havaittiin, että panttilainaamoista tehtiin yhteensä 8 tarkastusta. Muut rahanpesulain alaiset toimialat, kuten kiinteistönvälitys, tilitoimistot ja oikeudellisten palveluiden tarjoajat, eivät myöskään jääneet ilman huomiota, sillä niitä tarkastettiin laajasti ensi kertaa historian aikana. Edelliseen vuoteen verrattuna tarkastusten määrä kasvoi kolmella, mikä korostaa valvonnan tärkeyttä.

Aluehallintovirasto raportoi, että vaikka osa tarkastetuista yrityksistä noudatti rahanpesulain velvoitteita tyydyttävästi, osassa löydettiin merkittäviä puutteita, jotka johtivat seuraamusharkintaan. Tarkastuksista nousi esiin ongelmia erityisesti asiakasriskiarviossa ja asiakastietojen säilyttämisessä. Tällaisten puutteiden vuoksi 2024 aluehallintovirasto määräsi kuusi hallinnollista seuraamusta, joista suurin oli 110 000 euroa tavarakauppiaalle.

Riskiarvioiden osalta aluehallintovirasto kehitti uutta ohjeistusta ja koulutusta, koska useat yritykset tuskin pystyivät tunnistamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä. Vuonna 2024 selvisi, että 251 ilmoitusvelvollista ei ollut toimittanut riittävää ja ajankohtaista riskiarviota, mikä korostaa selkeän viestinnän ja koulutuksen merkitystä.

Aluehallintovirasto myös lisäsi viestintäpanostuksiaan, ja se julkaisi useita uutiskirjeitä ja tiedotteita, jotta sen valvontakäytännöistä tieto kulkisi paremmin. Viime vuoden aikana rekisteröityneiden ilmoitusvelvollisten määrä nousi huomattavasti, ja aluehallintovirasto kartoitti toimialoja, joissa rekisteröitymisvelvoite ei ollut täytetty. Tämä osoittaa valvonnan ja lainsäädännön kehittyvän jatkuvasti, ja aluehallintovirasto on sitoutunut torjumaan rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koko maassa.